Capital One twierdzi, że w 2021 roku zamknął setki rachunków bankowych powiązanych z prezydentem Donaldem Trumpem i jego biznesami „w związku z przeciwdziałaniem praniu brudnych pieniędzy” – wynika z wniosku sądowego złożonego niedawno przez tę instytucję finansową.
Capital One po raz pierwszy ujawnił informacje o kontroli dotyczącej prania brudnych pieniędzy we wniosku o oddalenie pozwu wniesionego przez prezydenta przeciwko bankowi w sprawie zamknięcia rachunków bankowych jego firm, które – jak twierdzi rodzina Trumpów – miały podłoże polityczne i były niezgodne z prawem. Chociaż bank nie oskarżył Trump Organization o pranie brudnych pieniędzy, Capital One stwierdził, że konta Donalda Trumpa zostały zamknięte po trwającym kilka miesięcy przeglądzie przeprowadzonym przez zespół banku ds. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy a nie z powodów politycznych, jak twierdzą prezydent i jego rodzina. „Zamknięcia były wynikiem wielomiesięcznej analizy i dokładnego przeglądu przeprowadzonego przez zespół Capital One ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy, zgodnie z polityką banku i wytycznymi organów regulacyjnych” – stwierdzili prawnicy banku w piśmie procesowym z dnia 31 lipca. „Capital One nigdy nie upublicznił decyzji o rozwiązaniu umów ani poufnego wewnętrznego procesu, który doprowadził do zamknięcia kont, a ponadto dał powodom kilka miesięcy (i przyznał im kilka przedłużeń) na znalezienie nowych usług bankowych, co też zrobili” – dodano. W pozwie wniesionym w zeszłym roku przeciwko Capital One przez fundusz powierniczy Trumpa, jego spółki oraz jego syna Erica Trumpa zarzucano, że instytucja finansowa zamknęła około 385 rachunków bankowych powiązanych z Trumpem z powodów politycznych w następstwie publicznej reakcji na szturm na Kapitol z 6 stycznia 2021 roku. Donald Trump złożył również pozew przeciwko JPMorgan Chase w związku z zarzutami dotyczącymi odmowy świadczenia usług bankowych. JP Morgan stwierdził, że pozew Trumpa jest bezzasadny i że zamyka konta, ponieważ stanowią one „ryzyko prawne lub regulacyjne dla firmy”. Sprawa ta jest w toku. Z kolei Capital One argumentuje, że podstawą do zamknięcia rachunków była długotrwała analiza i weryfikacja w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy przeprowadzona przez bank. Kilka miesięcy przed zamknięciem rachunków Capital One zgodził się zapłacić karę w wysokości 390 milionów dolarów na rzecz Financial Crimes Enforcement Network za niewdrożenie i nieutrzymywanie skutecznego programu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Sędzia federalny Roy Altman – mianowany przez Trumpa – oddalił pozew prezydenta na początku tego roku, ponieważ jego adwokaci nie przedstawili podstawy prawnej roszczenia, ale w zeszłym miesiącu zezwolił im na złożenie zmienionego pozwu. Prokuratorzy z Nowego Jorku dokładnie przeanalizowali dokumentację finansową Donalda Trumpa po tym, jak opuścił on urząd prezydenta, w ramach postępowania cywilnego przeciwko niemu, które dotyczyło rzekomego zawyżania wartości jego aktywów w celu uzyskania korzystniejszych warunków kredytowych, oraz w ramach postępowania karnego skupiającego się na zarzucie, że Trump sfałszował dokumentację biznesową, aby ukryć wypłaty pieniędzy za milczenie na rzecz aktorki filmów dla dorosłych Stormy Daniels. Żadna z tych spraw nie dotyczyła zarzutów prania brudnych pieniędzy. W 2024 roku Donald Trump został skazany za sfałszowanie dokumentacji biznesowej, a także uznany za odpowiedzialnego za zawyżenie wartości swoich aktywów biznesowych. Złożył apelację w obu sprawach, a w zeszłym roku sąd niższej instancji uchylił karę finansową związaną z jego sprawą cywilną.
